Sprawy bankowe na wypadek śmierci – Komunikat
Myślenie o śmierci nigdy nie jest łatwe, ale warto zawczasu zadbać o to, żeby po naszym odejściu bliscy nie musieli borykać się z problemami formalnymi i finansowymi.
Nasz poradnik pokazuje, jak odpowiedzialnie przygotować swoje sprawy bankowe na wypadek śmierci, a także jak postępować po śmierci bliskiej osoby, aby zapewnić spokój, porządek i bezpieczeństwo finansowe rodzinie.
Najważniejsze, co możesz zrobić już dziś:
- złożyć dyspozycję na wypadek śmierci,
- poinformować bliskich, gdzie masz rachunki,
- nie udostępniać loginów i haseł,
- upewnić się, że kredyty są ubezpieczone,
- przechowywać ważne dokumenty w bezpiecznym miejscu,
- regularnie aktualizować wszystkie informacje.
A jeśli śmierć dotknie kogoś z Twoich bliskich, pamiętaj, że:
- bank ma obowiązek zachowania tajemnicy bankowej, ale udzieli informacji spadkobiercom po przedstawieniu tytułu prawnego do spadku (aktu notarialnego lub postanowienia sądu);
- środki na rachunkach bez zapisu bankowego wchodzą do masy spadkowej i są dzielone zgodnie z zasadami dziedziczenia;
- koszty pogrzebu oraz nienależne świadczenia emerytalno-rentowe są rozliczane niezależnie od spadku;
- potwierdzenie dziedziczenia można uzyskać u notariusza lub w sądzie — to niezbędny krok, by otrzymać środki z kont zmarłego.
Dbając o porządek w swoich finansach i znając procedury po śmierci bliskiej osoby,
chronisz swoich najbliższych i pomagasz im spokojnie przejść przez trudny czas.
PORADNIK – Jak zabezpieczyć swoje sprawy bankowe na wypadek śmierci
Pobierz – PDF, 4 MB
